Для того чтобы получить статус небольшого платежного учреждения (SPI) и предоставлять платежные услуги на рынке Великобритании, необходимо подать заявку на лицензию SPI в Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA). Согласно Положению о платежных услугах 2017 года, эта лицензия предоставляет компаниям право оказывать услуги по переводу средств, обработке платежей и ведению платежных счетов.
Если ваша деятельность включает услуги по переводу денег или обмену валюты, вам также может потребоваться регистрация в Налоговом и таможенном управлении Великобритании (HMRC) для получения лицензии на предоставление денежных услуг.
Как получить SPI-лицензию?
Специалисты IDEA Legal Group помогут вам с полным сопровождением процесса подачи заявки на получение лицензии SPI, чтобы вы могли оперативно и без сложностей получить статус лицензированного платежного учреждения.
Для получения статуса SPI необходимо соответствовать определенным критериям:
- Руководители и менеджеры компании должны обладать безупречной репутацией, подтвержденным опытом, и не иметь судимостей за экономические преступления.
- Суммарный объем платежных операций за прошедший год не должен превышать 3 млн евро.
- Прогнозируемый объем ежемесячных платежей на следующий год также не должен превышать 3 млн евро.
- Компания должна иметь зарегистрированный офис в Великобритании, либо лица, участвующие в управлении, должны проживать в Великобритании.
- Обязательно соблюдение Положения о финансовых преступлениях 2017 года.
- Если заявитель является товариществом, некорпоративной ассоциацией или корпорацией, руководящие лица должны иметь безупречную репутацию и соответствующие профессиональные навыки.
- Если заявитель представляет корпорацию с политическими связями (в Великобритании или за ее пределами), она не должна мешать деятельности FCA по надзору за бизнесом.
- Услуги AIS или PIS не требуются для получения лицензии SPI.
Документы, которые подаются в FAC:
- Форма заявки.
- Форма PSD для регистрации каждого лица, участвующего в управлении вашим ИП.
- Форма квалификационных холдингов, если это применимо.
- Форма агента для любого, кто будет действовать от вашего имени, если это необходимо.
- Регистрационный сбор (не подлежит возврату).
Процесс оформления
Рассмотрение заявки в FCA занимает 7 рабочих дней, после чего специалист приступает к анализу и оценке точности представленных данных, затем принимает решение. Сроки рассмотрения заявки FCA следующие:
- 3 месяца с момента подачи, если вся требуемая информация и подтверждающие документы представлены.
- 12 месяцев с момента подачи, если заявка неполная.
Чтобы избежать задержек, важно ответить на все вопросы при подаче заявки. Обратите внимание, что FCA может отклонить заявку на регистрацию, если в ней отсутствует минимально необходимая информация, указанная в:
- Приложении 2 к Положениям о платежных услугах 2017 года;
- Приложении 1 Положения об электронных деньгах 2011 года.
Если FCA примет решение отклонить заявку, вы получите уведомление с указанием причин отказа и возвратом регистрационного сбора. В случаях, когда заявка не подтверждает, что компания способна соответствовать условиям регистрации, FCA может отказать в ее принятии. Повторную заявку можно подать в любое время, отказ без объяснения причин невозможен.
Сложно ли получить SPI лицензию?
Получить лицензию SPI не представляет большой сложности, если ваша компания отвечает всем установленным требованиям и вы правильно заполнили все необходимые формы. Однако, выполнить это самостоятельно может быть затруднительно. В подобных ситуациях всегда можно обратиться к специалистам, которые помогут оформить документы за вас.
